FINRA BrokerCheck還是BrokenCheck?

www.cdrom007.com/美國金融業監管局的BrokerCheck破損嗎?監管機構讓投資者更容易深入了解財務顧問的背景,但即使有新的披露規則,FINRA BrokerCheck也不會向投資者提供所有信息,根據我們的拙見,他們應該能夠訪問。此外,投資者或感興趣的各方需要進行研究以獲得顧問紀律曆史的完整圖景的多個來源使得當前系統不必要地繁瑣且難以使用。也許最糟糕的是,檢查顧問的個人可能不會是意識到許多來源或每個來源可以提供一個非常不同的圖片。簡歷歷史課在麥道夫後的這個環境中,人們更加意識到了檢查他們的財務顧問背景的智慧,就此而言,檢查任何人在金融行業,他們正在考慮與之合作或招聘。最基本的步驟是與FINRA的BrokerCheck核實。金融業監管局(FINRA)是該行業的自律組織,負責監管經紀公司和經紀公司。它存儲了超過一百萬現任和前任FINRA經紀人的信息。第二個不太為人熟知的步驟是通過投資顧問公開披露(IAPD)進行搜索。 (深入研究:了解投資顧問與經紀人之間的差異。)IAPD數據庫包含有關超過11,000名SEC註冊和超過14,000名國家註冊投資顧問的信息。雖然大多數經紀人不是投資顧問 – 反之亦然 – 值得檢查兩者,以防該人可能在以前的職位上擔任過不同的角色。通過BrokerCheck和IAPD提供的數據包括有關註冊人和任何監管事件,刑事定罪,仲裁或民事訴訟的一般信息,這些信息導致客戶的裁決,決定或判決。國家證券監管機構除了提到的兩個資源外以上(並且更加混淆了這個問題),有國家證券監管機構。州證券監管機構可以直接訪問中央登記處(CRD)系統,該系統由FINRA運營並用於編制BrokerCheck報告。但是,監管機構收集的更多信息 – 其中一些關於註冊表格的關鍵信息比在BrokerCheck上向公眾提供的信息更多。在某些情況下徵信社 推薦,該信息僅在國家證券監管機構的CRD報告中公開提供。例如,BrokerCheck排除有關終止原因的信息以及前註冊代表的任何評論。正如我們在下面概述的那樣,一些“可披露的”事件不會在BrokerCheck上報告,但它們會在CRD報告中報告。您可以從州證券監管機構檢索CRD報告的副本,但這個過程很麻煩。大多數州通過書面或電子郵件的要求向投資者提供CRD記錄的副本 – 但許多州沒有在線系統。此外,根據我們的經驗,只有當個人在您的調查所在的州註冊時,州才會發布CRD。當然,儘管國家證券監管機構可以訪問集中式CRD保持在任何州登記的個人記錄的系統(如果這違背了公地意識,你並不孤單)。SEC(和FINRA)敦促投資者與州證券監管機構核實你認為所有與經紀人有關的信息都是使用FINRA集中並在BrokerCheck上提供,情況並非總是如此。事實上,美國金融業監管局和證券交易委員會(SEC)都敦促您與州證券監管機構核實.FINRA的網站表明“國家證券監管機構也可以獲得CRD,有時可以提供有關投資者投訴的更多細節。”而BrokerCheck則是獲取有關公司或註冊人的信息的寶貴工具,甚至美國證券交易委員會建議投資者檢查公司開展業務的每個州 – 或銷售人員已註冊的地方 – 了解有關紀律曆史的數據。美國證券交易委員會於2007年1月發布鼓勵投資者向國家證券監管機構查詢“[顧問]紀律史的完整情況。”Casein PointWe被保留對南美本土人士進行背景調查,他們花費超過20年在美國為一家國際投資銀行工作。深入探討:案例研究:初步公開記錄背景調查確定刑事調查布魯克檢查僅報告了一項關於個人的披露:與交易未經授權的證券有關的10,000美元罰款。當然,這無關緊要,但從全局來看,這並不是一個重要的發現。然而,國家證券監管機構提供的CRD描繪了一幅完全不同的畫面:南美

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